Diseño estructural y estratégico de las áreas de prevención y detección de lavado de dinero, creadas por la banca en México

Abstract

The present work of investigation studies and evaluates Prevention Anti-Money Laundering Departments which the credit institutions and structures are subject to and they are part of Mexican Financial System. It is proposed throughout the development of a strategic planning process to locate and define the functionality of these Departments; utilizing the resources of these institutions and, at the same time, optimizing this process and making these Departments functional, is the challenge. This is a specialized department which responsibility is to avoid credit institutions to become target of the illicit operations (money laundering or terrorist financing).

El presente trabajo de investigación estudia y evalúa las áreas de antilavado que contemplan las instituciones financieras en sus estructuras organizacionales y que hoy integran el Sistema Financiero Mexicano. Se propone mediante el desarrollo de un proceso de planeación estratégico, definir el funcionamiento y ubicación de éstas, aprovechando los recursos con los que cuentan estas instituciones y al mismo tiempo buscar su optimización. Lograr que estos departamentos sean funcionales, es el reto. Es una área especializada cuya responsabilidad es evitar que las entidades financieras, sean el blanco de operaciones de origen ilícito (lavado de dinero o financiamiento al terrorismo).